关于融资租赁企业的现场检查中，深圳金融办重点检查的内容包括：高管人员是否拥有不少于三年融资租赁、租赁业务或金融机构运营管理经验 企业是否从事吸收存款、发放贷款、受托发放贷款等金融业务，是否借融资租赁的名义开展非法集资活动 是否存在违规自融或变相自融行为 风险资产是否超过净资产总额的10倍等项。

在商业保理企业即将启动的现场检查中，深圳金融办重点检查内容则包括：核查企业是否存在“假保理真借贷”的业务，必要时根据客户资料走访相关方，确认真实性、合规性 检查企业是否从事吸收存款、发放贷款、受托发放贷款等金融业务，是否专门从事或受托开展催收、讨债业务等。

在两份现场检查的通知中，均强调的内容有：现场重点检查企业是否通过出资设立、参股或业务合作方式从P2P平台募集资金 特别要求穿透性排查到实际控制人，是否存在股东及高管人员频繁变动的情况 与近期出现负面舆情的上市公司、地方投融资平台等开展融资租赁或商业保理业务有关情况 是否存在套路贷、高利贷、暴力催收等涉黑涉恶问题等。

据新京报记者了解，这是近期各省级地方金融办/局加速“换牌”地方金融监管局、金融监管职责扩围后，北上广深一线城市中首家地市金融监管部门明确对行政执法主体启动的现场检查。

根据中央部署，地方金融监管局的监管范围为“74”。具体为：负责对小额贷款公司、融资担保公司、区域性市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司等金融机构实施监管，强化对投资公司、农民专业合作社、社会众筹机构、地方各类交易所等的监管。联系人：叶先生

注册条件

第一类，内资公司（普通公司注册）

内资经营范围：保付代理（或从事保理业务）、与保理相关的咨询业务、从事担保业务

第二类，外资公司

外资经营范围：贸易融资、销售分户账管理、客户资信调查与评估、应收账款管理与催收、信用风险担保服务。

外资条件：

1、商业保理企业的注册资本应不低于5000万元人民币。

2、获得批准设立文件的商业保理企业向市市场监督管理局申请办理注册登记相关手续；市经贸信息委同时将批准情况抄送市金融办等相关部门。

3、申请设立商业保理企业的港澳提供者应当具有良好的信誉和从事保理业务的业绩和经验，商业保理企业的高级管理人员中应包括2名以上具有金融领域管理经验且无不良信用记录的高级管理人员。

4、符合条件的中方和境外股东

股东为境外公司（一般为香港公司）：

1.合法主体，提供证明合法主体的公证文件

2.成立18个月以上

3.资信良好，由银行出具，7个工作日左右。开户三个月以上，并有正常的，才可以在资信证明出体现资信良好和业务来往正常

4.最近一年的审计报告，能体现正常缴税、总资产500万美元以上、资产负债率不高于75%。

5.账户余额达到8位数RMB或港币，7位数美元。

6.对新设中外合资商业保理公司占股不低于25%。

中外合资（中方股东）：

1.必须为大陆企业

2.成立2年以上

3.总资产大于首次出资额（5000万占股75%3750万，总资产必须大于3750万）

4.资信证明，由银行出具。

5.审计报告，经营正常。

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 联系人：叶先生

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