香港公司离岸账户因其调拨资金自由、无管制等优势吸引着大量内地企业投资者在此成立公司进行海外业务,以解决海外交易过程中接收的问题。今年9月份开始香港与其他相关CRS国家进行第一次涉税信息交换。目前全球金融监管环境也十分严苛,即使公司已经拥有了香港离岸账户,也需要用心维护!以免由于大意疏忽导致香港离岸账号被关闭。香港公司在成功开立离岸账户后一定要注意以下几点:
一、香港公司离岸账户尽量少与个人进行交易,以前离岸账户可以汇给个人,个人年结汇购汇限额是5万美金。不管你汇多少次,一般只要不超过限额都不会查。但是CRS环境下金融监管更严,与个人的交易很容易影响账户的稳定性,面临更严格的审查,例如每笔收付款说明,雇佣说明等等。
二、离岸账户应该尽量少的与高危地区国家交易,或者经济和政治非常不稳定的国家交易。因为这些国家往往无法直接汇出,一般通过第三国或离岸账户汇款,这些资金的流动很难说明来源和用途。
三、绝对不要参与非法交易,如果你这个账户是用来转移、洗钱之类的,那被查到会第一时间被冻结。钱肯定是没有了。这个倒问题不是很大,正常做贸易的都不会做这个。但还有一种情况绝对需要注意,那就是账户帮别人转账,包括个人和公司。如果你不是很清楚对方资金的来源和用途的情况下,非常不建议你这样做。因为一旦出现问题,你的账户和个人将受牵连。这个一定要注意!只有注意好上文所述的这些重要事项,才能真正确保你的香港公司和离岸账户万无一失,在跨境运营中充分发挥它们的战略优势。
四、香港离岸账户开设成功后,如果长时间不用、少用或者没用过。这种账户被注销的几率非常大。还有一种香港公司离岸账户就是没有业务发生,或者发生的业务量少,这样的香港离岸账户也是很容易被清理。正常的贸易发生和款项往来。如果你仅仅是单一的离岸公司和账户,没有实际关联的公司和交易,却有比较大额的往来,就需要向银行说明情况,否则被冻结和注销的可能性就很大。
目前香港银行都会定期抽查账户情况,要求客户提供公司的审计报告,如若提供不出来,那就会冻结银行账号。如果现在公司还在做零申报的客户,那请注意了。要补回原来的审计报告,避免银行抽查和冻结账号。其实国家还是鼓励正常的贸易和交易的。关于注销,冻结和降权,目前没有一家银行是有明确的标准的。如果你还有关于香港公司离岸账户的相关疑问需要咨询,欢迎随时拨打日聪咨询顾问电话,这边将会有专业咨询顾问为你解答。
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